银行卡管理

菜单归属

• 一级菜单：财务中心

功能用途

维护单位和收款系统使用的银行卡资料，包括开户省市、总行、支行、持卡人、卡号、账户类型和币种，并查看绑卡及删除审核状态。

进入路径

1. 登录 ERP。
2. 打开“财务中心”。
3. 选择“银行卡管理”。

页面/主要区域或字段

• 左侧为单位列表，显示单位名称和单位简称。
• 右侧银行卡列表显示绑定状态、持卡人、银行名称、支行名称、银行卡号、账户类型和添加时间。
• 添加或编辑窗口包含开户省份、开户城市、银行、支行、持卡人、银行卡号、账户类型和币种。
• 操作按钮包括添加、编辑、删除和删除审核。

标准操作步骤

1. 在左侧选择需要维护银行卡的单位。
2. 点击“添加”，依次选择开户省份、城市、总行和支行。
3. 填写持卡人、银行卡号和账户类型，确认币种后保存。
4. 核对列表中的绑定状态；需要变更时选择银行卡并点击“编辑”。
5. 需要删除时点击“删除”；对公账户按提示进入删除审核流程。
6. 具备审核权限的用户可通过“删除审核”确认最终删除。

注意事项

• 添加前必须仔细核对卡号、持卡人和支行信息，错误信息会影响结算或提现。
• 对私银行卡在编辑时卡号通常不可修改；持卡人、银行和支行变更也会影响绑定关系。
• 对公账户可能需要支付渠道校验，校验中的账户不能立即完成删除。
• 一个收款单位通常只允许绑定一张有效结算卡，重复卡号可能被渠道拒绝。

常见问题

• 保存后仍显示未绑定：等待支付渠道返回绑定结果，或检查卡号和支行是否正确。
• 对公卡不能编辑：部分对公账户需要先删除并按新账户重新添加。
• 删除失败：账户可能正在审核中，或仍绑定在收款渠道。